| 订单号 | 客户 | 业务方向 | 币种对 | 外币金额 | 成交汇率 | 人民币金额 | 锁价到期 | 形成敞口 | 平盘策略 | 平盘状态 | 申报 | 成交时间 |
|---|
| 环节 | 发生了什么 | 系统支撑 |
|---|---|---|
| 1 | 代客结汇：客户卖美元买人民币，银行买入美元，形成美元多头敞口 | 结售汇业务系统 |
| 2 | 敞口登记：按客户、币种、期限登记进代客敞口台账 | 代客敞口管理 |
| 3 | 策略触发：累计敞口达到阈值（如 500 万美元）或到定时窗口 | 平盘策略管理 |
| 4 | 向上平盘：把敞口整体卖给上级行或银行间市场，锁定价差 | 平盘交易核心 |
| 5 | 日终核对：敞口清零核对、当日损益计算、异常处置 | 平盘运营 |